Crimineel geld herkennen: voorkom onbewuste betrokkenheid bij witwassen

Wat betekent witwassen voor jou als burger of ondernemer?

Witwassen is niet alleen iets uit Netflix-series. Het raakt gewone mensen wanneer ze:

• Verdachte koopjes aangeboden krijgen
• Grote cashbetalingen ontvangen
• Gevraagd worden hun bankrekening “uit te lenen”
• Zakendoen met partners die vaag blijven over hun financiën

De Belgische wet is streng: je kunt al strafbaar zijn als je “had moeten weten” dat je met crimineel geld te maken had.

De valkuil van “weten of had moeten weten” – waarom dit zo belangrijk is

Het moreel element bij witwassen is cruciaal en vaak onderschat. De wet vereist niet dat je zeker wist dat geld of goederen een illegale herkomst hadden – het volstaat dat je dit “had moeten weten”.

Twee manieren waarop je schuldig kunt zijn:

Effectieve kennis (“weten”)
Je wist daadwerkelijk dat het geld of de goederen een illegale herkomst hadden. Dit kan bewezen worden door:

• Directe bewijzen zoals berichten of e-mails
• Getuigenverklaringen
• Gedragingen die wijzen op kennis van de illegale herkomst

Normatieve kennis (“had moeten weten”)
Je had moeten weten dat het geld of de goederen een illegale herkomst hadden, gebaseerd op wat een normaal zorgvuldig persoon in dezelfde situatie zou hebben vermoed. Dit maakt de bewijslast voor het openbaar ministerie veel lichter!

Praktijkvoorbeelden van “had moeten weten” situaties:

• Je koopt een luxehorloge voor 20% van de marktprijs zonder vragen te stellen
• Iemand betaalt je €50.000 in contanten voor een tweedehands auto
• Een zakenpartner vraagt om facturen te splitsen om onder bepaalde drempels te blijven
• Je wordt gevraagd om als tussenpersoon op te treden bij vastgoedtransacties zonder duidelijke rol

Hoe herken je mogelijk crimineel geld?

Let op deze alarmsignalen:

• Prijzen die te mooi lijken om waar te zijn
• Ongewone betalingsmethoden (grote bedragen cash)
• Vage of wisselende verklaringen over de herkomst van geld
• Transacties via complexe constructies of buitenlandse rekeningen

Wat riskeert iemand die (onbewust) betrokken raakt bij witwassen?

De gevolgen zijn ernstig:

• Gevangenisstraf tot 5 jaar
• Geldboetes tot €800.000
• Verbeurdverklaring van alle betrokken goederen
• Blijvende reputatieschade

Drie manieren waarop je strafbaar kunt zijn zonder het te weten:

1. Je koopt of gebruikt iets met een verdachte herkomst
   Bijvoorbeeld: je koopt een designerhorloge voor een fractie van de normale prijs, zonder vragen te stellen over de herkomst.
2. Je helpt bij het verhullen van crimineel geld
   Bijvoorbeeld: je stelt je bankrekening beschikbaar voor een “zakenpartner” die grote bedragen wil overmaken.
3. Je zet crimineel geld om in legale bezittingen
   Bijvoorbeeld: je investeert geld van onduidelijke herkomst in vastgoed of een onderneming.

Hoe bescherm je jezelf als particulier?

• Wees kritisch bij ongewoon lage of hoge prijzen
• Vermijd grote cashbetalingen
• Leen nooit je bankrekening uit
• Documenteer belangrijke transacties zorgvuldig
• Vraag bij twijfel professioneel advies

Extra bescherming voor ondernemers en zelfstandigen

• Voer een basischeck uit bij nieuwe zakenrelaties
• Bied elektronische betaalmethoden aan in plaats van cash
• Zorg voor transparante financiële administratie
• Documenteer beslissingen bij twijfelgevallen
• Blijf op de hoogte van antiwitwaswetgeving in jouw sector

Let op: strengere regels vanaf 2026

Het nieuwe Strafwetboek brengt een belangrijke wijziging: als je te goeder trouw geld of goederen ontvangt maar later ontdekt dat deze een criminele oorsprong hebben, moet je dit melden en afstand doen ervan. Anders kun je alsnog schuldig zijn aan witwassen.

Waarom je bij verdenking van witwassen meteen een advocaat nodig hebt

Als je geconfronteerd wordt met een verdenking of vervolging voor witwassen, is het essentieel om zo snel mogelijk een gespecialiseerde advocaat in te schakelen. De wetgeving omtrent witwassen is complex.

De Groote – De Man Advocaten biedt een krachtige combinatie van preventief advies, onderzoeksbijstand en doeltreffende verdediging. Wij vertalen complexe witwaswetgeving naar praktische, no-nonsense adviezen die perfect aansluiten bij je specifieke situatie. Tijdens onderzoeken staan wij met onze doorgedreven expertise in strafrecht stevig naast je bij verhoren en huiszoekingen.

Voor de rechtbank maken wij het verschil met onze resultaatgerichte verdedigingsstrategieën en grondige dossierkennis, waardoor je belangen optimaal worden beschermd in elke fase van de procedure. Een advocaat inschakelen moet dus zo vroeg als mogelijk gebeuren om een optimaal resultaat te bereiken.

Wat De Groote – De Man Advocaten voor jou doet bij witwasvermoedens

Bij DGDM begrijpen we dat witwasrisico’s complex zijn. We bieden:

• Preventief advies: Leer risico’s herkennen voordat ze problemen worden
• Directe bijstand: Deskundige hulp bij verhoren of huiszoekingen
• Strategische verdediging: Effectieve vertegenwoordiging voor de rechtbank

Witwassen is in België zeer ruim strafbaar gesteld. Dit maakt het des te belangrijker om goed geïnformeerd te zijn en bij twijfel professioneel advies in te winnen.

Heb je vragen over een specifieke situatie of wil je weten hoe je je beter kunt beschermen?

Neem contact met ons op voor een vrijblijvend gesprek.